決算:V 2024Q4

決算

ビザ(ティッカー:$V)の2024年度第4四半期決算についてまとめます

finviz dynamic chart for V

決算概要

アナリスト予想平均と結果の比較をまとめます。

結果予想判定
EPS$2.71$2.58
売上高$9.62B
(YoY +12%)
$9.49B

業績ハイライト

第4四半期の業績概要

  • 純収益は96億ドル(前年同期比12%増)
  • EPS(1株当たり利益)は16%増
  • 支払い取引量は前年同期比8%増(米国5%増、国際10%増)
  • クロスボーダー取引量は13%増
  • 処理取引件数は10%増

地域別実績

  • ラテンアメリカ:支払い取引量24%増
  • CEMEA:支払い取引量19%増
  • 欧州:支払い取引量12%増
  • アジア太平洋:中国本土の影響により1%未満の成長

2025年度の見通し

  • 純収益:高単位から低二桁の成長を予想
  • 調整後営業費用:高単位から低二桁の成長を予想
  • 調整後EPS:低二桁成長の上限を予想
  • インセンティブ:2024年度と比較して大幅な成長を予想

質疑応答ハイライト

規制環境について

  • 質問:米国の規制環境(DOJ訴訟、Reg II、MDL、CCA)についての見解
  • 回答:
  • 世界中の規制当局が決済エコシステムを注視
  • 公正な競争と複数の選択肢確保が重要
  • 規制の複雑性に対応しながら、事業成長とイノベーションを継続する自信あり

Pay by Bank競争について

  • 質問:Pay by Bankの競争環境、特にWalmartの新製品について
  • 回答:
  • アカウント間決済は新しい機能ではない
  • Walmartは既に3つの銀行口座をウォレットに登録可能
  • Visaはブランド力と価値提供で差別化が可能
  • アカウント間決済の成長を予想しつつ、競争力に自信

AIとFeaturespaceの役割

  • 質問:AIのビジネスモデルへの影響とFeaturespace買収の意図
  • 回答:
  • Featurespaceは金融犯罪・不正対策のAIソリューションで世界的リーダー
  • 生成AIは社内の生産性向上に活用
  • 製品・サービスの差別化要因として活用
  • リスク管理機能などで既に成果を上げている

バリューアッドサービス(VAS)の成長戦略

  • 質問:VASの成長の持続性と計画プロセスについて
  • 回答:
  • 3つの主要機会に注力:
    1. Visa取引向けサービス
    2. 非Visa取引向けサービス
    3. 決済以外のサービス
  • 各事業部門での計画的な展開
  • 継続的な製品開発と販売戦略の実行

クロスボーダー収益について

  • 質問:クロスボーダー収益の成長率と取引量の関係について
  • 回答:
  • 収益成長が取引量成長を下回った要因:
    • 前年比でのボラティリティ低下
    • クロスボーダー取引量の成長率低下
  • これらの要因が収益と取引量の差異を生んだ

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