決算:DLO 2024Q3

決算

ディーローカル(ティッカー:$DLO)の2024年度第3四半期決算についてまとめます

finviz dynamic chart for DLO

決算概要

アナリスト予想平均と結果の比較をまとめます。

結果予想判定
EPS$0.09$0.09
売上高$185.8M
(YoY +13%)
$186.1M×

業績ハイライト

取引総額(TPV)

  • 前年同期比41%増、前四半期比8%増の65億ドルを達成
  • クロスボーダー取引が30億ドルを突破し、四半期ベースで過去最高を記録
  • 地域別では、エジプト(前年同期比90%増)、メキシコ、コロンビア、南アフリカで好調

収益・利益

  • 売上高は前年同期比13%増の1億8,600万ドル
  • 粗利益は前年同期比5%増の7,800万ドルで過去最高を達成
  • 調整後EBITDAは5,200万ドル、対粗利益率67%
  • 純利益は2,700万ドル(前年同期比34%減)

事業展開・新規機能

  • MoneyGramなど大手送金事業者との提携開始
  • Smart Requests機能の導入により、取引成功率が1.22%ポイント向上
  • ブラジルでNupayとの新規提携によりAPM機能を拡充
  • スタンドアロンの決済オーケストレーション機能の提供開始
  • ナイジェリア、エクアドル、ウガンダでライセンスを新規取得

質疑応答ハイライト

ブラジルの取引減少について

  • 大手加盟店が独自の決済ライセンスを取得し、直接アクワイアラーと接続する必要が生じた
  • 新しいオーケストレーション製品で対応を開始し、第4四半期は回復の兆しあり
  • 他の市場や加盟店への影響は限定的と予想

コスト管理と投資計画

  • G&A費用は前四半期比16%減少も、IT・製品開発への投資は継続
  • 今後数四半期は規律ある投資を継続しながら、営業レバレッジの改善を目指す
  • 中期的には調整後EBITDA対粗利益率70%台半ばを目標

地域分散化の進展

  • クロスボーダー取引が好調で、新興市場での事業拡大が寄与
  • 南アフリカ、コロンビア、ペルーなどで取引が拡大
  • 地域分散により、個別市場の変動の影響を軽減

第4四半期の見通し

  • 年間ガイダンスは据え置き
  • eコマース取引のピークとなる11月半ばから12月半ばの動向が重要
  • 足元のTPVは堅調に推移、ブラジルも回復傾向

送金事業の競争優位性

  • 支払いスピードとFXの競争力が強み
  • ペイインとペイアウトの双方向フローによる効率的な資金管理
  • 一つの接続で複数の新興市場へのアクセスを提供

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